◎30-40岁

　　完成家庭梯度保障

　　这便是佟欣所处的年龄段。然岁月待她不薄，并未在她身上留下雕琢的痕迹，虽已年近不惑，但依然精力充沛、神采盎然。

　　“除了将富余资产用于理财外，保障是家庭必不可少的元素，健康、医疗、养老、教育都要考虑周全，这很考验一个家庭主妇的智慧与耐心。”佟欣介绍，对于多数女性而言，此年龄段的女性都已成家立业，家庭财富积累也驶入快车道，开始思虑着如何完成“上有老、下有小”的梯度保障。

　　对她本人而言，因其优异的个人业绩，2010年，中国平安特为她成立与她名字谐音的理财团队“同心部”。成立两年多来，保额高达16亿元。2011年，“同心部”保费规模接近3000万，相当于北京寿险第十二大寿险公司。

　　◎25-30岁

　　开始理财规划

　　在佟欣看来，此阶段是女性一生中最黄金的时间，无论在产能或是个人精力上都堪称金贵，可以开始尝试理财规划，并开始接触理财。

　　“可以适当地配置一些意外险、重疾险种类，以最便宜的资产实现最有价值的以小博大。”佟欣介绍。于她而言，2000年晋升为平安集团北京分公司最年轻业务主任、2001年晋升为平安集团北京分公司最年轻高级主管、2003年获得首批集团认证理财规划师CFP会员、2004年即已成为号称“全球寿险界奥斯卡”的美国百万圆桌MDRT会员。

　　更重要的是，她在斩获成功的同时，收获了爱情。她与同团队的同事史军因工作相识相知并相爱，2003年结为连理，从此成为中国平安内部一对理财侠侣。