随着老百姓理财意识的增强,每年理财师的人数也在不断增多,也可以看出理财师在当今社会的重要性。今天你也来当一回自己的理财师,来自己选择正确的理财方向,为自己进行资产配置。理财师曾对如何做好理财师,做了一个形象的比喻“不会‘掌勺的厨子’不是好理财师”,其中有一些理财小诀窍,一起来学习一下吧。
理财师要会“掌勺”
——学会为自己选择正确的理财方向
首先你得学会自己“掌勺”,对自己和家庭的财务情况做到充分了解,再来为自己选择正确的理财方向。理财师建议,投资者可以参考一些家庭财富的体检指标,比如资产流动性比率;负债收入比;盈余比率;投资比例等,查看家庭的财务状况是否合理,并对自己和家庭的风险承受能力进行合理的评估,然后来选择正确的理财方向,是稳健型理财?还是激进型理财?投资者再根据自己的和家庭的实际情况作出分析和判断。
理财师好比“厨子”
——学会为自己进行合理的资产配置
要想成为一个真正的好“厨子”,还要懂得“酸甜苦辣”合理配比,除了能为自己和家庭选择正确的理财方向外,还要学会资产配置。理财师表示,首先你需要对金融市场上的投资方式以及理财产品有所了解,分清楚哪些适合自己,然后再进行合理的资产配置,比如稳健型理财,要配置低风险的投资方式,包括定期存款、国债、货币市场基金、保本型的银行理财产品、固定收益类理财产品等;激进型理财,要配置高风险高收益的投资方式,包括外汇、股票、股票型基金、非保本型的银行理财产品、贵金属、房地产投资等。至于投资策略是采取组合型,还是单一型,投资者再根据实际情况作出判断。