案例一:
王老先生今年63岁,和老伴都已经退休在家。二老每月都有5000元的退休金,生活较为安逸,也非常节俭,每月开支1500元左右,是典型的中国勤俭节约式家庭。王老先生和老伴有一个儿子,35岁,是一家公司的保安,生活上已经独立,但房贷、子女教育费用较高,经济压力较大,需要二老每月补贴2000元。资产方面,王老先生现有定期存款50万元,都是二老省吃俭用攒下来的,一直存在银行。此外还有一套自用房产,市价40万元,没有其他投资。王老先生告诉我们上海热线财经频道的小编:自己年前时,对理财不是非常感兴趣,但是现在希望自己能培养出理财的爱好,既能赚到钱,又能打发退休生活;同时自己在疾病医疗方面的支出上也有很大的不确定性,希望在投资理财中可以兼顾应急的大额医疗支出,最好能推荐一下合适的医疗保险。