25万亿!全国理财规模曝光 上海占比11%!公募产品成绝对主力 外资也来抢滩
6月8日,《上海地区商业银行理财业务年度报告(2020)》最新发布,记者从上海市商业银行理财业务联席会议获悉该报告统计,截至2020年末,上海地区银行理财业务余额2.87万亿元,较上年末增长约7%,全国占比约11%。据此推算,全国理财规模超25万亿。
具有样本分析价值的是,该报告显示,上海地区银行理财业务在销售端呈现公募理财占绝对主体,存量投资者中个人投资者占比高达83%等特征。同时,随着资管新规的推进,上海辖内净值型银行理财产品余额占比约62%, 较上年末提升约11个百分点;开放式理财产品余额占比约78%、较上年末提升约12个百分点。
截至目前,全国共有23家银行理财子公司获批筹建,19家已正式开业,其中上海2家。全国共有3家外资控股理财公司获批筹建,均落户上海,其中2家已获批开业。
“随着资管新规过渡期进入尾声,银行理财将加速整改力度和节奏,加快构建净值化产品体系,加强投资者教育,引导产品投资范围逐步向权益、类固收等领域拓展。在全新的竞争与合作发展态势下,银行理财面对更加丰富的资产配置渠道,将进一步发挥差异化优势参与市场竞争。同时,银行理财子公司作为新主体,将以更高的活跃度参与到资管业务中,推动形成行业新格局、新生态。”上海商业银行理财业务联席会议方面成员研判。
上海地区银行理财规模2.87万亿,96%来自公募产品
该报告显示,上海地区银行理财业务在销售端呈现以下特点:
一是公募理财产品占市场绝对主体。截至2020 年末,公募理财产品余额2.29万亿元,约占全部理财产品余额的96%。在存量投资者方面,以个人为主,占比约 83%。
二是资管新规过渡期内,持续推进开放式和净值化转型,截至2020年末,开放式产品余额占比约78%,较2019年末提升约12个百分点;净值型产品余额占比约62%,较2019年末提升约11个百分点。
三是金融同业专属理财和保本理财压降明显,两者余额分别较2019年末压降52%、74%。
四是市场份额中,股份制银行占比一半,大型银行、城商行占比各约两成。