报告:2018年亚太地区财富缩水显著 高净值人士偏爱现金
高净值人士纷纷选择持有现金
报告称,2019年高净值人士配置最多的资产即现金类资产,其配额接近28%;股票类资产则已退居次席,下降了5个百分点至25.7%;房地产类资产(17.6%)排第三;最后是固定类收益(15.8%)和其它资产类别(13.0%)。
迈耶尔表示,鉴于去年在股市中的亏损,百万富翁们正变得更加谨慎和保守。以德国为例,高净值人士在房地产信托投资基金(Reits)上的配额足足减少了13个百分点至17.8%,说明投资者开始担忧市场泡沫;不过另一方面,迈耶尔称,投资者对私募股权和大宗商品等另类投资的兴趣仍有所增长。
报告还称,尽管财富有所下降,但整体来看,高净值人士对财富管理公司的信任和满意度同比上涨了3个百分点。不过,报告也表明,高净值人士对服务体验尤为在意,他们更换财富管理公司的最大原因正是对其服务的不满。
报告认为,为了增强客户体验,将人工智能(AI)应用于投资至关重要。虽然财富管理机构已达成共识,认为AI将是改变游戏规则的关键,但目前只有5%被调查的公司已在其核心领域实施了人工智能战略,未来可拓展的空间还十分广阔。
本文来源:第一财经 作者: 责任编辑:赵瑜