资产配置及养老规划
存款中取出5万作为应急准备金之后,剩余的20万张先生可以配置一些稳利精选投资计划,还有银行理财产品、债券型基金、混合型基金等,闲置资金合理配置,实现稳健收益,达到财富增值的小目标。
张先生希望退休后的生活不会比退休前有所下降,所以,嘉丰瑞德理财师认为张先生可以从目前就开始为退休后的养老金做打算。张先生每月结余资金1万元,其中抽出3000元以基金定投的方式持有,等到退休时取出,将会是一笔大额的财富。
剩余的7000元,张先生可以每月做一些小的理财,如P2P,等到资金积累到一定程度,再考虑收益较高的稳健型理财产品。