NO.7 把钱交给理财师后啥也不管
说了这么多,理财这么难,可能有人会想,不如找个理财师,由他全权去打理就行了。其实,理财规划师不同于代客理财,也不能代客理财,一旦代客理财,也证明这个理财顾问有问题。
一般理财划师与客户互动,双方需要沟通交流,客户在规划中有最终的决策权,理财师必须得到客户的授权,才能执行理财规划。客户要处于主导地位,不能被顾问牵着鼻子走,要防范不靠谱的理财顾问做了一个不适合自己的规划方案。
NO.8 瞒着子女做投资
最后回到本期封面文章的主题。如果老人们有理财需求,又怕被骗子忽悠了,最简单的方法就是寻求子女的帮助。即便子女不懂理财,但他们毕竟是你的亲人,绝不希望你的钱被别人骗了。在你的要求下,大部分子女还是愿意帮助的。
尤其遇到不懂的理财产品,无法判断产品的风险收益时,不要盲目下手,可以让子女帮助你去了解理财产品的细节,听听他们的意见,再下手也不迟。在和子女沟通时,需要把自己的需求和想法尽量告诉他们,子女才能真正帮你解决问题,千万不要瞒着子女做投资。
理财专家马海燕提到,理财师面对客户时,首先要做的第一件事是充分的沟通,了解客户真实需求,沟通不畅,完整的理财方案就无法完成。而很多老人往往和子女沟通并不多,却很信任一些所谓的理财顾问,最后在骗子的花言巧语中被忽悠了。
帮父母理财注意方式方法——对话理财专家康宁
《投资与理财》专栏作者康宁,在本刊曾写过一篇关于“80后”帮父母理财的文章,引起读者热议。受此启发,《投资与理财》策划了本期封面专题,下面我们来对话康宁,谈谈“80后”该如何帮助父母理财。