1.现金规划
吴先生家庭工作收入比较稳定,5万元活期资产增长能力很低,流动资金持有过多,不利于资产增值,预计每月家庭支出为6333元,保留2万元活期存款作备用金。其余3万元,可作投资金融资产的启用资金。
2.子女教育规划
为了4年筹得8万元子女教育资金,建议吴先生将3万元活期存款作为启动基金购买股票指数型基金。假定投资回报率为15%,投资计划为4年,计算得出每月还需要投入391.5元购买基金,即可完成8万元子女教育的规划。
1.现金规划
吴先生家庭工作收入比较稳定,5万元活期资产增长能力很低,流动资金持有过多,不利于资产增值,预计每月家庭支出为6333元,保留2万元活期存款作备用金。其余3万元,可作投资金融资产的启用资金。
2.子女教育规划
为了4年筹得8万元子女教育资金,建议吴先生将3万元活期存款作为启动基金购买股票指数型基金。假定投资回报率为15%,投资计划为4年,计算得出每月还需要投入391.5元购买基金,即可完成8万元子女教育的规划。
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