2020热线财经> 要闻

25万亿!全国理财规模曝光 上海占比11%!公募产品成绝对主力 外资也来抢滩

    在理财产品方面,预期收益型产品规模不断压降,净值型理财产品发行与存续规模均稳步上升,占比提高,净值型产品体系也得到进一步完善。比如,记者了解到,上海农商行截至去年末净值型产品规模1232.90亿元,较上年末增加730.32 亿元,增幅133%,净值型产品规模占非保本理财产品的比重由2019年末的47%上升至2020年末的91%。

    在投资能力建设上,随着资管新规的实施,银行理财已经开始加速回归资产管理的行业本源,具备出众的投资管理能力将成为不同资产管理机构打造行业品牌和参与市场竞争的代表性优势。

    据悉,上海银行在投资交易能力建设方面的做法,一是依托同业合作培育自身权益类资产投资能力。在与同业机构的产品合作中,深入研究其策略制定、资产筛选、择时交易等流程,通过净值监测、 权益敞口管控、资产结构调整等手段管控投资风险, 通过设置预警线、平仓线约束管理人投资行为,并定期开展管理人业绩评价。二是提升投资交易电子化及数字化水平,实现账户管理系统与银行间本币系统对接联通, 减少系统断点和线下流程,降低操作风险,加快效率提升,在不断积累数据统计分析及经验的基础上, 逐渐提高对债券收益率和资金利率波动的预测能力。

    上海农商行的做法则是,在债券类资产投资上,一是在配置力度方面,关注资产回补压力,贯彻左侧思路策略,根据市场情况择机落实杠杆和久期策略;二是在品种选择方面,在公司债、中票、PPN、ABS 的基础上,积极拓展资产种类, 研究储架发行ABS、可转换债、可交换债、CMBS、类 REITS 等其他固定收益类资产的投资机会,挖掘此类资产的投资价值;三是加强对账户的精细化管理,关注久期、杠杆等投资策略的运用,加强市场研究与投资决策的联动,利用投资策略指导投资运作,利用债券品种选择和久期控制平滑账户净值波动。

声明:本网站所提供的信息仅供参考之用,并不代表本网赞同其观点,也不代表本网对其真实性负责。您若对该稿件内容有任何疑问或质疑,请尽快与上海热线联系,本网将迅速给您回应并做相关处理。联系方式:shzixun@online.sh.cn

本文来源:上海热线综合 作者: 责任编辑:杨宵敏

©1996- 上海热线信息网络有限公司版权所有

许可证编号:31220180001 沪ICP备09025212号 沪网文[2017]6486-491号

沪公网安备 31010602000009号 互联网违法和不良信息举报中心