一、客户基本信息

    1、客户基本资料

    洪先生今年32岁，自己经营一家餐饮加盟店，企业经营情况良好，洪太太28岁，全职在家照顾孩子，儿子1岁。

    洪先生家庭有一套自住房市价500万元，尚有100万元贷款。另外还有一套投资房产，市价200万元，无贷款，月租金收入3000元，市价40万元的轿车一辆。

    2、家庭投资状况

    活期存款200万元，沪深300指数基金200万元（股票型），兴业社会责任基金300万元，景顺长城内需增长156.5万元，保本理财250万元（即将到期），两全其美理财产品100万元，一年后到期，分红险50万元。

    3、家庭收入及消费状况

    洪先生家庭经商年收入200万元，全家月消费支出3万元，全年共36万元/年，为儿子雇佣专业护工以及各项支出共计20万元/年，双方父母赡养费10万元/年，家庭年旅游支出12万元/年。