栽倒的政协委员
虚构P2P融资中介的都梁创投
江苏省工商行政管理局的资料显示,南京都梁金融信息服务有限公司(下称都梁创投)成立于2013年8月20日,注册资本1000万元,法定代表人为钱广程。
据江苏省盱眙县政协证实,钱广程此前确为该县政协委员。工商资料显示,钱广程此前曾拥有注册地同在盱眙县的江苏绿然花木有限公司、盱眙县绿然采石厂,成立于2001年和2005年的两家企业注册资本分别为855万和600万。
据多名投资人介绍,都梁创投前法定代表人为陈上升,后变更至钱广程名下,至此,钱广程拥有登记在册的公司共计三家。
目前,都梁创投的网站、电话、QQ群均处于注销或关停状态,而在之前,都梁创投网站的介绍中写道:“都梁创投是钱广程、刘其军二位股东组建的南京都梁金融信息服务有限公司的全资专业P2P网贷平台,该平台是由钱广程实力企业,江苏省省级林业龙头企业《江苏绿然花木有限公司》的林权证,评估价10822.75万元,提供本息保障,详细林权证及评估报告见股东实力。”此外,在投资人现场考察时,都梁创投亦标榜钱广程名下有林场、采石厂等多家企业,身家过亿。
这一设计之下,钱广程集平台方与担保方于一体,也正是因为这种运营模式,都梁创投发布的借款标利息高达年化22%,此外,为了吸引投资人,都梁创投还设置了2.2%的投资奖励,即投资人在每笔投资完成后,都将获得相当于本金2.2%的投资奖励。
就是在这种高息+奖励的模式之下,都梁创投在短短一个月的时间内,吸引了100多名投资人,累计融资约700万元。但好景不长,在拿到一笔投资奖励后,李宏发现都梁创投出现提现困难,之后便是无法赎回本金,而从平台上线到提现困难发生,仅仅不到一个月时间。
越来越多的投资人在沟通后发现,都梁创投发布的借款标实际上是虚构的,融资中介可能是一个骗局,而此时他们已经无法联系上股东钱广程和刘其军。多次沟通无果后,来自全国各地的投资人于去年11月来到南京,都梁创投的办公所在地,面对人去楼空的场景,一名江西籍女性投资人甚至采取了跳楼的讨债方式。
轮番申诉、报案,以及媒体报道跟进后,南京当地警方在去年12月批捕了都梁创投法定代表人钱广程、股东刘其军、运营者汪忠洲以及前法定代表人陈上升。
“这两个实体是存在的,但实际上,投资者投资的时候,这两个实体已经入不敷出了。”南京秦淮公安分局五老村派出所陈潇介绍。由此看来,当初网站标榜的亿元担保,其实仅仅是一个谎言。
理财周报记者通过对公安机关调查资料、投资人介绍了解到,在都梁创投上线到关停的几个月期间,受害人已经增加到100多人,涉案金额达700多万元,实际损失额为500余万元。关于这笔资金的流向,投资人和公开资料有不同解释,据李宏介绍,钱广程使用其中300多万元用于还债,刘其军拿走100多万元用于借贷或还债,而运营者汪忠洲则抽走100多万元的“平台建设和劳务费”。
另外一种说法是,400多万元被刘其军使用,100多万元被汪忠洲占有。
而不管是何种资金流向,都梁创投已经涉及虚构P2P融资中介构成了诈骗的事实。而揭开都梁创投骗局的同时,也将淮安系P2P网贷平台乱象浮出水面。