养老目标基金细节曝光 不投股基最大回撤7.5%
随着养老目标基金的获批,这一备受关注的产品离投资者也越来越近了。那么,首批获批的基金公司究竟准备什么时候开卖呢?天天基金将全面代销首批14家公司的养老目标基金,敬请期待!详情>>>
据了解,养老目标基金的进度可能并不会太快,大概率会在10月正式开售。不过近期,牛妹从相关渠道也获悉了部分养老目标基金的细节和准备情况,带大家抢先看看。
不投股基,约定最大回撤7.5%
自从养老目标基金获批之后,很多投资者的一大疑问就是——同样作为FOF,在还没有推出个税递延之前,养老目标基金和其他FOF有什么区别?
除了封闭期、投资范围限制等方面的不同,牛妹近日从蚂蚁财富举办的“看见养老投资未来”论坛上了解到,部分养老目标基金有明确的波动率约定。
一位公募基金人士表示,“我们写在基金合同中有明确的约定,最大回撤是7.5%。”
此外,根据《养老目标证券投资基金指引(试行)》规定,养老目标基金定期开放的封闭运作期或投资人最短持有期限不短于1年、3年或5年的,基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计原则上不超过30%、60%、80%。
该基金公司人士还进一步透露,他们这只产品属于稳健型,并不投资股基。虽然透露的细节为数不多,但从中确实也能发现,养老目标基金和其他基金存在比较明显的差异。
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